相続問題を税理士に相談・依頼するメリット

相続が発生すると、不動産や預金などの財産だけでなく、相続税の申告や納税といった手続きも避けては通れません。

たとえば相続税は、申告期限が「相続開始から10か月以内」と定められており、その間に財産の評価・分割協議・税額計算などを行う必要があります。

今回は、相続問題を税理士に相談・依頼するメリットをわかりやすく解説します。

主な相続問題

主な相続問題としては、以下が挙げられます。

• 財産の分け方に関する問題
• 相続税に関する問題
• 借金や負債に関する問題
• 遺言書に関する問題

それぞれ確認していきましょう。

財産の分け方に関する問題

相続人が複数いる場合、誰がどの財産をどれだけ相続するかを話し合う必要があります。

不動産のように分割しにくい財産があると、意見が対立しやすいため注意が必要です。

さらには代償分割にまつわるトラブルもあります。

不動産を1人が相続し、他の相続人に現金で補償する際に、「評価額が妥当かどうか」でもめるなどのケースです。

相続税に関する問題

不動産や未公開株式、事業資産などは、評価が複雑です。

相続開始から10か月以内に申告・納税しなければならないため、時間的に余裕がなく、誤りや漏れが発生するリスクもあります。

借金や負債に関する問題

被相続人に借金があった場合、資産と同様に相続人が引き継ぎます。

財産より借金の方が多い場合には、「相続放棄」を検討しなければなりません。

相続放棄には手続き期限（3か月以内）が設定されているため、注意が必要です。

遺言書に関する問題

形式の不備で無効になる遺言書や、内容があいまいで解釈が分かれる遺言書が原因で、争いに発展するケースがあります。

また、遺言で一部の相続人に不利な分配がされていると、遺留分（最低限の取り分）を侵害するというトラブルが発生します。

相続問題を税理士に相談・依頼するメリット

相続問題を税理士に相談・依頼すると、以下のようなメリットがあります。

• 相続税申告の専門的なサポートが受けられる
• 節税対策の提案をしてもらえる
• 税務調査・トラブルに備えられる
• 相続人間の調整をしてくれる

それぞれ解説します。

相続税申告の専門的なサポートが受けられる

大きな利点は、相続税の申告を代行してもらえる点です。

相続税申告は、期限を過ぎると加算税や延滞税が発生するため、スムーズかつ正確な対応が不可欠です。

また、財産の評価方法には専門的な知識が求められます。

税理士は、最新の判例や国税庁の通達を踏まえて評価を行うため、過大申告による損失や過少申告による調査リスクを避けられます。

節税対策の提案をしてもらえる

相続税には「小規模宅地等の特例」など、多数の特例制度があります。

適用できるかどうかで税額が数百万円単位で変わるケースも少なくありません。

税理士に相談すれば、どの制度を使えるか、そしてどの順番で適用すれば最も有利かのアドバイスをもらえます。

早い段階から相談すれば、将来の相続までを見据えた、長期的な資産承継プランを組むことも可能です。

税務調査・トラブルに備えられる

相続税の申告は税務署から注視されやすく、特に財産規模が大きい場合や土地評価が絡む場合は、調査対象になりやすいとされています。

税理士に依頼していれば、申告の妥当性を裏付ける資料を準備し、税務署との交渉窓口になってもらえます。

調査が入った場合でも「専門家がついている」という安心感があり、過度な不安を抱えずに済むは大きなメリットです。

相続人間の調整をしてくれる

相続は、財産を公平に分けることが前提です。

しかし財産の種類や評価額の違いによって、意見の食い違いが起こりやすい側面もあります。

しかし税理士が第三者として介入すれば、公平性が担保され、相続人間の納得感も高まります。

各相続人が妥協点を見つけやすくなり、合意形成がスムーズになるのも、税理士に相談する利点です。

相続問題を税理士に相談・依頼する際の注意点

税理士へ依頼することには多くのメリットがありますが、同時に注意しておくべきポイントも存在します。

税理士の専門分野を確認する

税理士は幅広い税務を扱いますが、必ずしも相続に精通しているとは限りません。

そのため、相続案件の実績が豊富な税理士を選ぶのが重要です。

報酬体系を事前に明確にする

税理士報酬は、事務所によって異なります。

追加費用が発生するケースもあるため、依頼前に費用の見積もりをすると安心です。

他の専門家との連携が可能かどうかを確認する

相続は税務だけでなく、遺産分割協議、登記、不動産売却など複数の分野が関わります。

税理士が弁護士や司法書士、不動産業者などと連携できる体制を持っているかどうかは、手続きをスムーズに進めるうえで重要なポイントです。

税理士報酬の相場

税理士報酬の相場は、遺産総額に対しておおむね0.5〜1.0％とされています。

たとえば遺産1億円の場合、報酬目安は50万円〜100万円（+消費税）です。

上記をベースに、オプションの有無などによって最終的な報酬が確定します。

迷ったら、同条件で複数社の見積もりを取り、含まれる範囲を横並びで比較するのがおすすめです。

まとめ

相続問題は、単に財産を分けるだけでなく、相続税の計算や申告、遺産分割協議など多面的な課題を含んでいます。

相続の手続きを進めるには、専門知識を要するうえ、さまざまなトラブルを招くリスクもあります。

税理士に相談・依頼すれば、煩雑な手続きの負担軽減が可能です。

トラブルを未然に防ぎ、円滑な相続を実現するためにも、信頼できる税理士に相談しましょう。